21 de octubre de 2011

El gran capital

La crisis económica de 2008 afectó a la economía real del país, pero no a sus grandes fortunas. En los últimos dos años la cantidad de millonarios en Chile creció 20%, y hay un millonario por cada 500 habitantes y un ultra rico por cada 137 mil. Hoy ellos se preparan para sortear con éxito los vaivenes de la economía. Éstas son sus fórmulas.

El estilo de Leonardo Farkas, empresario que maneja un Rolls-Royce Phantom de un millón de dólares y celebra sus cumpleaños como si fuera un espectáculo de Hollywood, es la excepción entre los millonarios chilenos.  Con todo, el característico bajo perfil de los ricos del país no ha sido impedimento para que comiencen a aparecer algunos dispuestos a pagar por darse algunos lujos. Mil nuevos Mercedes-Benz, 140 Porsche, 16 Aston Martin, 7 Ferrari y 5 Maserati salieron a la calle durante el primer semestre del 2011. Una cifra récord en los autos de lujo. Ejemplos como éste dan cuenta de que en Chile hay liquidez. O en buen chileno, hay lucas.
Los números lo avalan. Según el estudio Global Wealth 2011 del Boston Consulting Group (BCG),  mientras en 2008 había 8.000 familias millonarias en el país, la cifra aumentó a 9.500 en apenas dos años, con una crisis económica de por medio. Es decir, hoy existen casi 35 mil personas que tienen activos líquidos o para inversión inmediata por sobre el millón de dólares. En términos numéricos, un millonario por cada 500 habitantes, no demasiado lejos de la tasa de Italia (uno cada 360), y superando con creces a la estrella latinoamericana, Brasil, que tiene una persona de alto patrimonio por cada 1.240 habitantes.
El fenómeno no es exclusivo de Chile. En todo el mundo la riqueza creció 8% entre 2009 y 2010 y los millonarios, que hace dos años concentraban el 37% del patrimonio global, ahora detentan cerca del 40%.
En el país también ha aumentado la riqueza. Entre todos los chilenos hay repartidos US$ 301.000 millones en activos líquidos (bonos, acciones, dinero en efectivo e instrumentos canjeables de manera rápida). Muy superior al PIB nacional (estimado en US$ 222.000 millones), y más sorprendentemente, mayor a toda la riqueza que hay en Argentina, un país que duplica a Chile en habitantes.
Del total de la riqueza nacional, US$ 65 mil millones, que representa un 22% del total, está en manos de 9.500 familias.
¿Cómo la peor crisis después de la Gran Depresión no hizo mella en las grandes fortunas, y por el contrario, engrosó las arcas personales? La respuesta la tiene una subclase, la cual en Chile destaca por sobre el resto y es mirada con atención por los expertos internacionales, por la forma cómo sortea las dificultades y genera más recursos al interior del país: los ultra ricos, como son catalogados por los estudios de consultoras como BCG, Deloitte y el banco de inversión Merrill Lynch.

País de billonarios

Cuatro familias, entre ellas la del Presidente Sebastián Piñera, figuran entre los billonarios de Chile según la revista norteamericana Forbes. Apellidos como Luksic, Paulmann, Matte y Piñera son reconocidos en la versión 2011 de la guía como los "extra" ricos del país, con un patrimonio que en conjunto supera los US$ 42.500 millones. Pero los expertos reconocen que esa lista se queda corta. A las familias mencionadas habría que sumar otros 16 grupos económicos, poniendo a Chile no sólo como la segunda nación, después de Brasil, en cantidad de ultra ricos en Latinoamérica, sino además consolidándose como el territorio con mayor número de multimillonarios del continente, al contrastarlo con su población.
Según el estudio del Boston Consulting Group, 35 familias -o 125 personas- en Chile tienen activos líquidos por más de US$ 100 millones. El cálculo, según los parámetros del informe, se realiza sumando sólo la liquidez que tenían a fines del 2010 -cuando se realizó la muestra- y descontando sus participaciones accionarias en las empresas que sustentan su riqueza de origen y sus bienes inmuebles. Así, esta treintena de familias manejan en conjunto casi US$ 30.000 millones, es decir, el 10% de la riqueza total del país en activos líquidos o, siguiendo con las comparaciones, casi el 1% de todo el dinero que hay en Latinoamérica.
A ojos del socio del BCG, Federico Muxi, resalta la cantidad de grandes patrimonios, considerando los apenas 17 millones de personas que habitan el territorio nacional. Para algunos, es símbolo de la desigual distribución de la riqueza del país. Para otros, es el resultado de la gran cantidad de grupos empresariales que han florecido en Chile, los cuales han logrado -en casi su totalidad- traspasar las fronteras y así suplir la baja cantidad de consumidores locales. Independiente de las razones, el país se ubica como el más rico de la región en términos comparativos, dejando incluso atrás estándares de países desarrollados.
Esta nueva clase, los ultra ricos, es un fenómeno creciente en Latinoamérica y el Medio Oriente, donde la bonanza de los commodities -petróleo, gas o cobre- ha hecho que las fortunas crezcan, incluso sorteando los vaivenes económicos y los desplomes bursátiles.
Los ultra ricos chilenos ostentan, además, en promedio US$ 240 millones cada uno en su billetera. Y los millonarios, esas 35.000 personas que tienen activos líquidos por sobre  US$ 1 millón o más, tienen en promedio US$ 1,9 millones en su poder, cifra superior a la media en las billeteras de los acaudalados chinos o alemanes, pero muy lejos aún de los US$ 4,2 millones que tiene cada rico en Suiza, según un informe de la consultora Deloitte.